央行文件明确虚拟货币交易定性
今年初我帮粉丝处理钱包问题时。总被问到这问题。其实呢中国对虚拟货币的态度很明确。
2021年央行就发了924文件。说虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。包括交易炒作和兑换。但个人持有不算违法。
去年又有补充通知。说境外交易所向境内用户提供服务也违法。所以Binance网页版在国内打不开。很多粉丝找我问为什么。
说白了就是。你在国内不能开交易所。不能做OTC商家。不能组织交易活动。但自己弄个钱包存点BTC。目前没听说有人被抓的。
交易所注册要特别小心
上周还有个粉丝差点被坑。他说找到个"合规交易所"。结果充了5万USDT后无法提现。
记住啊国内没有合法的加密货币交易所。所谓"合规平台"全是骗子。有些用海外牌照忽悠人。其实监管根本管不到他们。
OKX和Binance都撤出中国市场了。现在只能用海外主体运营。所以注册时得用真实海外身份。KYC材料造假很容易被封号。
我之前写过一篇文章。说有粉丝用假护照注册。结果提币时被要求二次验证。折腾半个月钱才回来。所以呢千万别造假。
场外交易风险太高
最近不少粉丝问能不能用支付宝买卖USDT。这真的要命。
去年有个案例。杭州有人通过场外交易收了赃款。结果被当洗钱抓了。虽然最后放出来。但手机银行卡全被冻结半年。
场外交易容易遇到FUD。价格波动大时经常有人不认账。我见过有人为了几百块打官司。律师费比本金还高。
所以呢建议新手别碰场外。真要玩就用靠谱钱包存冷钱包。别放交易所太久。小心哪天突然"rekt"。
税务问题没人管但得注意
很多人不知道。买卖虚拟货币赚了钱要交20%个税。但实际没人申报。税务部门也难追踪。
不过去年深圳有案例。税务局通过银行流水查到大额USDT交易。要求补税加罚款。金额超过50万的特别危险。
我个人建议。小打小闹就别声张。但要是真赚了大钱。最好咨询专业税务师。别等到被查才后悔。
普通用户该怎么做
说实在的。我玩币7年。见过太多人栽跟头。给几点实在建议：
第一别用国内身份玩海外平台。最好准备专用设备。别和日常账号混用。
第二冷钱包最安全。我去年就因交易所bug丢过ETH。现在只用Ledger存主流币。
第三别信"稳赚"项目。最近Rug Pull太多。我看群里天天有人哭诉被割韭菜。
最后提醒大家。政策随时可能变。别把全部身家投进去。毕竟钱是自己的。亏了没人赔。
其实呢国家不是反对区块链技术。只是防洗钱和资本外流。等数字人民币推广好了。说不定政策会松动。
但在这之前。玩币一定要低调。别在朋友圈晒账户余额。更别拉亲戚朋友进场。守住本金最重要。
虚拟货币在中国的法律地位是什么？
其实呢，虚拟货币在国内不算违法。
它被看作一种特殊的互联网商品。
但不是真正的货币。
2013年就明确了这个定位。
央行当时说比特币不能当钱用。
金融机构也不能提供相关服务。
2021年后监管变得更严了。
挖矿和交易都被禁止了。
说白了，持有不违法。
但不能当货币流通使用。
你看，这就是现在的法律地位。
在中国玩虚拟币有哪些法律风险？
风险其实挺多的。
资金来源不合法就麻烦了。
要是钱是赃款肯定不行。
参与ICO基本都违法。
2017年就全面禁止了。
在非法平台交易风险大。
很多平台都被关掉了。
洗钱风险也要注意。
虚拟币交易容易被用来洗钱。
操纵市场更是犯法。
所以玩的时候要格外小心。
举个例子，资金路径要清晰。
已经玩了虚拟币怎么避免违法？
首先确保资金来源合法。
别碰灰色产业的钱。
收到的钱也不能是赃款。
尽量别在国内平台交易。
正规渠道几乎没有了。
不要参与任何ICO活动。
这早就被明令禁止了。
更别想着用它来洗钱。
那样后果很严重。
实在拿不准就问律师。
专业意见最靠谱。
话说回来，现在风险真不小。
玩之前最好三思而后行。
