私下买卖USDT到底违不违法？
最近好多粉丝问我这个问题
我得先说清楚
在中国买卖USDT本身不违法
但私下交易风险很大
重点在于交易方式和资金来源
如果用银行账户收付款
可能涉嫌非法经营罪
要是资金涉及诈骗赃款
那麻烦就大了
根据2023年新规
个人之间小额USDT交易
暂时不会直接抓人
但去年有个案例
有人收了100万赃款
被判了3年缓刑4年
为啥私下交易这么危险？
说白了就是资金来源难查清
我去年帮粉丝处理过类似问题
他收了笔USDT
结果对方是诈骗犯
警察直接上门找他
银行早就盯上USDT交易了
现在转账备注写"USDT"
银行系统马上就会报警
我有个朋友就这样被冻结卡半年
更坑的是
很多场外交易被"黑钱"盯上
你以为在赚差价
实际在帮骗子洗钱
这可不是危言耸听
交易所场外交易也危险？
OKX和Binance的OTC区
看着安全其实也有坑
去年有个粉丝在OKX卖币
收了诈骗款
虽然平台没封他号
但警察照样找上门
有趣的是
有些地方判案标准不一样
北京去年有个案子
交易量500万以下基本没事
但深圳同样金额直接判刑
场外交易最容易中招的情况
买家先转USDT给你
然后说没收到要你退款
等你退了他就报警说你诈骗
这招我见过至少3起
怎样交易才安全？
说实话
完全安全的交易不存在
但能降低风险
第一
千万别用本人银行卡收USDT钱
我吃过这亏
去年被冻结两次
第二
单笔交易别超5万
超过这个数风险指数级上升
这是血泪教训
第三
一定要留聊天记录
特别是对方承认是自愿交易的证据
我有个粉丝就靠这个脱罪
其实呢
现在最安全的方式是
用交易所官方OTC通道
虽然手续费高点
但至少不会被当洗钱抓
被抓了怎么办？
要是真被警察叫去喝茶
记住三点
第一
别乱签字
我见过太多人稀里糊涂认罪
第二
马上找懂 crypto的律师
普通律师根本搞不清USDT交易逻辑
第三
准备好交易记录
证明自己不知情
这很关键
令人担忧的是
现在有些地方把USDT交易直接定性为非法经营
刑期3-5年起
说白了
私下买卖USDT就像走钢丝
看着能赚钱
但一不小心就完蛋
我建议普通玩家
真要买卖USDT
还是乖乖用交易所
虽然贵点但安全
别为省那点手续费把自己搭进去
最后提醒
最近各地严打虚拟货币洗钱
场外交易风险比去年高了至少三倍
各位悠着点
私下买卖USDT会被认定为哪些犯罪类型？
私下买卖USDT可能涉及几种犯罪。
你看黑龙江有个真实案例。
有人倒卖USDT被判刑。
罪名是掩饰隐瞒犯罪所得。
说白了就是帮别人洗钱。
还有一种情况更严重。
如果被认定变相买卖外汇。
可能构成非法经营罪。
法院认为USDT能转换外币。
所以算非法经营。
还可能涉及其他罪名。
比如帮助信息网络犯罪活动。
或者洗钱罪。
关键看你的交易目的。
话说回来单纯买卖USDT本身不违法。
但一沾上犯罪资金就麻烦了。
如何避免USDT交易触犯法律？
怎么避免USDT交易违法？
其实很简单。
确保钱来源合法很重要。
说白了别碰来路不明的钱。
了解清楚交易对象很关键。
你看黑龙江那个案例。
收了诈骗资金就被判刑。
保留好交易记录有必要。
万一有问题可以自证清白。
注意交易金额别太大。
大额容易引起注意。
话说回来别贪高利润。
高利润往往伴随高风险。
正规平台交易更安全。
场外交易风险比较大。
记住USDT只是工具。
关键看你怎么用。
USDT交易被认定为洗钱罪的量刑标准是什么？
USDT交易被认定洗钱怎么判？
要看金额大小。
洗钱罪量刑很重。
洗钱数额较大。
刑期从5年起。
严重可能判无期。
黑龙江有个类似案例。
收了56万诈骗资金。
被判掩饰隐瞒犯罪所得。
刑期一年八个月。
为什么不是洗钱罪？
因为证据不足。
法院认定他不知情。
话说回来金额特别大。
刑期会更长。
法院会综合考虑情况。
包括退赃和认罪态度。
出事后要积极配合。
争取从轻处理。
记住别碰来路不明钱。
这是最根本的防范。
