2024年DeFi到底哪个项目最火？
说真的，最近老有粉丝问我这个问题。我这7年看DeFi起起落落。今年确实有点不一样。不是那种一窝蜂的模因币热潮。而是真正有技术含量的项目在冒头。
说实话，我开始也怀疑DeFi是不是凉了。但看了数据才发现，TVL总锁仓价值已经突破1200亿美元。这数字比2021年Terra崩盘前还高。市场在悄悄回暖，只是玩法变了。
令人惊讶的是，现在不是单纯拼收益率的时代了。用户开始关注实际用例和可持续性。那些光会画大饼的项目，早就被FUD干趴下了。
其实呢，我之前也踩过坑。记得2021年重仓了一个DeFi项目。结果智能合约有漏洞。直接rekt。血本无归。所以现在选项目，我更看重团队实力和实际进展。
UniswapX：Gas费终于不贵了
Uniswap还是老大。但你知道吗？V3版本日均交易量突破20亿美元。这数据太吓人。我用它交易时，明显感觉滑点小了。
最让我惊喜的是UniswapX。以前gas war要命。现在用订单拍卖机制。交易成本降了60%以上。我上周交易ETH，只花了1块钱gas。这在以前想都不敢想。
有趣的是，很多新手还在用V2。他们不知道V3有集中流动性功能。能赚更多手续费。说白了，就是同样的资金，收益翻倍。
不过说实话，我有点担心竞争太激烈。PancakeSwap、Sushi这些都在抢份额。Uniswap能不能守住地位，还得看V4表现。
Lido和EigenLayer：质押玩法大升级
Lido我必须说。以太坊质押市场份额超30%。stETH成了DeFi里的硬通货。但问题来了，stETH脱锚风险一直存在。
今年有个新玩法叫再质押。EigenLayer搞出来的。简单说，就是把stETH再质押。能赚双重收益。我上个月试了下。年化确实有25%。
但这里有个坑。EigenLayer代币分配太不合理。55%给了投资人。普通用户分得少。我有个粉丝冲进去，结果没拿到多少空投。
说句大实话，再质押风险比普通质押高。万一底层协议出问题。可能连本金都保不住。所以别All in，控制仓位最重要。
GMX和Pendle：高收益陷阱要当心
GMX最近很火。做永续合约的。日交易量能到50亿美元。代币质押收益25%。但你真敢上杠杆吗？
我试过两次。第一次赚了。第二次遇到行情暴跌。差点被清算。GMX的多层清算机制确实稳。但极端行情下还是危险。
Pendle更绝。把收益代币化。你可以买未来收益。但价格波动太大。我一个粉丝追高买入。一个月亏了33%。
令人担忧的是，这些高收益项目容易受市场情绪影响。熊市一来。收益率直接腰斩。所以我觉得，年化超过20%的项目都要多留个心眼。
DeFAI：AI+DeFi是真趋势还是大忽悠？
今年冒出个新词叫DeFAI。就是AI和DeFi结合。The Hive、Griffain这些项目很火。但说实话，我有点怀疑。
我测试了几个DeFAI产品。AI代理确实能自动交易。但准确率不高。经常追高杀低。还不如我自己操作。
不过有个项目我觉得可以关注。叫Cod3x。他们和Hyperlane合作。能实时分析市场情绪。这功能有点东西。
说白了，AI在DeFi的应用还很初级。别指望它真能代替人。但用来辅助决策。或许有点价值。我建议先用小资金试试。
普通用户该怎么参与？
我知道很多人看完文章就想冲。但听我一句劝。别急着All in。
先从主流项目开始。比如Uniswap提供流动性。或者用Aave存稳定币赚点利息。年化4-6%。稳当。
如果你是老手。可以试试Pendle的本金代币。风险相对小。别碰杠杆产品。除非你真懂行。
最重要的是，别把所有资产放在一个篮子里。我见过太多人重仓一个项目。结果项目跑路，哭都来不及。
最后说个实用技巧。用OKX或Binance的DeFi专区。比自己连钱包安全多了。KYC审核我帮粉丝处理过上百次。记住，选交易所要看提币速度和客服响应。
DeFi这行水太深。我写这篇文章就是不想你们重蹈我的覆辙。市场永远有机会。但命只有一条。稳着来，才能活到牛市。
目前DeFi领域最主流的项目有哪些？它们各自有什么特点？
DeFi主流项目有几个。
MakerDAO是其中最大的。
它主要做稳定币Dai。
Dai和美元1:1挂钩。
用户抵押ETH能生成Dai。
Uniswap也很受欢迎。
这是个去中心化交易所。
用户可以直接交易代币。
不需要中间人参与。
GMX最近也很火。
它做永续合约交易。
杠杆最高能到50倍。
renBTC连接比特币和以太坊。
用户可以用BTC换renBTC。
然后在DeFi里使用。
其实呢，这些项目各有特点。
MakerDAO专注稳定币领域。
Uniswap解决交易问题。
GMX提供衍生品服务。
话说回来，选择看需求。
你想稳定就用MakerDAO。
想交易就用Uniswap。
DeFi项目是如何盈利的？最赚钱的DeFi项目是哪些？
DeFi项目赚钱方式挺多的。
主要靠各种手续费。
比如交易费、借贷费。
还有稳定费这些。
最近半年最赚钱的是谁？
MakerDAO排第一。
收入725万美元。
它收稳定费。
用户借款要付这个。
GainsNetwork排第二。
赚了573万美元。
它做衍生品交易。
收交易费和展期费。
GMX排第三。
收入364万美元。
做永续合约交易。
费用分给代币持有者。
其实呢，看收入要看纯收入。
不是总收入。
因为有些项目发很多代币奖励。
话说回来，MakerDAO确实厉害。
它从2014年就开始做了。
所以能排第一不奇怪。
MakerDAO为什么被称为DeFi领域的"王冠"项目？它的工作原理是什么？
MakerDAO被称为DeFi王冠。
因为它最早开始做DeFi。
2014年就成立了。
算是DeFi的开创者。
它锁定资金占DeFi生态86%。
所以地位很高。
工作原理其实不复杂。
用户先把ETH抵押进去。
然后能借出Dai稳定币。
Dai和美元1:1挂钩。
还钱时要付点利息。
利息用MKR代币支付。
MKR会被销毁。
双币机制是它的特色。
Dai是稳定币。
MKR是治理代币。
用户能投票决定项目发展。
举个例子。
你想用ETH但不想卖。
可以抵押ETH换Dai。
然后用Dai做其他事。
话说回来，它为什么重要？
因为提供了稳定币方案。
DeFi需要稳定的价值单位。
不然波动太大没法用。
所以MakerDAO很关键。
