先说小编建议：关键看操作方式
很多人问我倒卖虚拟币赚差价合不合法。我踩过这个坑，也帮粉丝处理过类似问题。答案不是简单的"是"或"否"。
去年有粉丝在币安低价买USDT，转到火币高价卖出。结果被银行冻结了卡。他急得半夜给我发消息。其实呢，这种跨所套利在中国要特别小心。
2021年9月央行发了通知。明确虚拟货币相关业务都属于非法金融活动。包括交易、兑换、中介服务这些。但个人持有不算违法。
有意思的是。政策没说"买卖虚拟币违法"。而是说"提供相关服务违法"。所以自己买卖和帮别人交易性质完全不同。
套利和非法经营的界限在哪
你偶尔买卖赚点差价。和专门做这个当生意。完全是两码事。
关键看是否构成"经营行为"。如果你频繁交易、有固定模式、形成规模。可能被认定为非法经营。
去年有个案例。有人用10个账号每天跨所搬砖。月交易量500万。最后被认定为非法经营罪。罚了80万还留了案底。
普通散户偶尔操作。比如看到OKX和Gate价差大。搬个几千块。一般不会有问题。但话说回来。现在交易所风控都很严。大额出入金容易触发审核。
银行冻结比违法更常见
令人担忧的是。很多人不是因为违法被罚。而是银行卡被冻。
银行现在对虚拟货币交易特别敏感。看到频繁的交易所充值提现。直接冻结账户半年。
上周还有粉丝问我。说在抹茶交易所赚了2万。提USDT到支付宝。结果支付宝被封。折腾了三周才解封。
所以呢。不是违法不违法的问题。是能不能顺利出入金的问题。很多交易所的法币通道已经不给大陆用户用了。
境外交易所的风险更大
有人觉得用境外交易所就安全。Binance、Bybit这些。其实呢风险更高。
2023年底有个新规。中国公民在境外平台交易。如果被认定为"变相在境内开展业务"。平台和用户都可能被追责。
我见过最惨的案例。有人用梯子上Coinbase交易。结果被当地公安约谈。虽然没立案。但电脑手机都被检查了。
个人实操建议
说白了。现在环境不适合做专业搬砖。但如果你非要尝试。记住这几点：
1. 别用大额资金。单笔别超5万。频率别太高
2. 别用同一张卡。最好每张卡只操作1-2次
3. 别提现实名账户。用不重要的支付宝/微信
4. 优先选合规渠道。比如香港持牌交易所
有趣的是。有些粉丝转战合规市场了。香港拿到牌照的交易所。大陆用户可以开户。虽然手续费高点。但安全多了。
最后提醒。政策随时可能变。我昨天还看到新闻说要出台新细则。做这行的一定要盯紧监管动态。
你看现在这行情。与其冒险搬砖。不如踏实研究项目。长期持有一些优质币种。至少不用担心银行卡被冻。你说是不是这个理？
中国对虚拟货币交易的最新政策是什么？
其实呢，国家对虚拟货币管得很严。2021年出台了重要通知。明确规定虚拟货币不是法定货币。所有虚拟货币交易都被禁止。你看，通知里说得很清楚。任何单位和个人都不能参与。也不能为交易提供服务。所以私下买卖都是不被允许的。官方态度一直很明确。就是为了防范金融风险。
个人买卖虚拟货币是否会面临法律风险？
说实话，个人买卖确实有风险。虽然单纯买卖不一定犯罪。但国家不保护这类交易。如果你倒卖赚差价。可能被认定为非法经营。特别是规模比较大的时候。一旦涉及金额较大。可能会被追究法律责任。所以最好别碰虚拟货币交易。毕竟没有法律保障。出了问题自己承担损失。
如何区分合法的虚拟货币交易和非法的倒卖行为？
说白了，现在没有合法的虚拟货币交易。国家已经全面禁止了。以前可能有些模糊地带。但现在政策很明确。任何交易都被视为非法。如果你大量买卖赚差价。很可能构成非法经营罪。正规金融活动需要国家批准。虚拟货币交易没有这个资格。所以话说回来。别想着钻空子。最安全的做法是远离这类交易。
