先说小编建议：在中国交易加密货币存在法律风险
我做了7年加密货币市场观察。最近好多粉丝问我这个问题。说实话这事儿挺复杂的。
2021年9月15日。国家发布了一个重要文件。《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这个文件把事情说得很清楚了。
文件里说虚拟货币相关业务活动都属于非法金融活动。包括境外交易所向境内居民提供服务也算违法。
所以在国内直接买卖比特币以太坊。风险很大。你看那些还在偷偷运营的交易所。随时可能被关停。
有粉丝问那个人之间交易呢。比如我卖给你几个比特币。这种情况目前没有明确处罚案例。但也不建议尝试。监管红线就在那里。
交易所注册风险大，我踩过坑
我当年也帮朋友注册过一些境外交易所。后来有个朋友账户被冻结了。钱拿不回来。特别惨。
OKX币安这些大所。虽然技术强但面向中国用户的服务基本没了。之前注册的账号也可能被清理。
有粉丝说用VPN能解决。其实不是这么回事。法律风险不会因为技术手段消失。
我建议大家别在这些地方存太多钱。我自己就吃过亏。冷钱包放着还好。交易所里的资产说没就没。
挖矿已经全面禁止，别碰
2021年就开始整治挖矿了。现在电力部门盯得很紧。前几天还有新闻说查处了一个矿场。
有朋友问我家用电脑挖点行不行。说实话不建议。电费可能比收益还高。而且有被查的风险。
巨鲸们早就转移阵地了。普通散户跟着玩容易rekt。
境外交易也要小心
很多人跑去新加坡日本交易。以为这样就安全了。其实也有问题。
出入境带大额资金有限制。而且国外交易所KYC很严。一不小心个人信息就泄露了。
我见过有人因为境外交易被银行冻结卡的。最后钱拿不回来。太惨了。
更别说那些小交易所。动不动就跑路。gas war的时候手续费高得吓人。
投资加密货币的合法方式
说实话现在在国内合法渠道很少。数字人民币是官方认可的。但和比特币不是一回事。
NFT有些合规平台。但也要小心FUD。最近好多平台都暴雷了。
我建议大家先把基础知识学好。别急着入场。市场波动太大。新手容易被割韭菜。
有个粉丝前几天问我能不能买境外ETF。这也要看具体产品。有些挂钩比特币期货的ETF可以买。但风险很高。
我的建议：安全第一
在我看来。与其冒险不如等政策明朗。我写过很多文章讲这个。
有粉丝总说"别人都在赚我为什么不能"。但你想啊。如果真那么安全。银行早就入场了。
我建议大家关注官方媒体。别轻信小道消息。很多谣言都是庄家放出来的FUD。
现在市场这么低迷。正好学习基础知识。等机会来了才能抓住。
说白了。在中国做加密货币交易。风险大于机会。我做了这么多年。见过太多人因为这个倒霉。
如果你真想参与。建议从小额开始。用不影响生活的小钱。而且要做好归零准备。
最后提醒大家。遇到问题可以找我聊聊。别自己瞎操作。我已经帮很多粉丝避免了大坑。
记住一句话。在加密货币市场。活着最重要。别让一时贪心毁了自己。
各国对加密货币交易的法律态度有何差异？
加密货币交易在不同国家规定不一样。
中国直接禁止所有加密货币交易活动。
个人交易虽未明确违法但风险很大。
美国把部分代币当证券管理。
交易平台必须注册才能合法运营。
日本要求交易所拿到金融牌照。
欧盟正在制定新法规保护投资者。
阿尔及利亚和尼泊尔完全禁止交易。
印度法院曾说交易不违法。
但政府可能出台更严规定。
说白了各国政策差别特别大。
你想参与得先查当地法律。
在中国进行加密货币交易是否违法？
中国2021年就明令禁止加密货币交易。
央行等多部门联合发了正式通知。
任何组织不能提供交易平台服务。
个人通过境内平台交易也违法。
私下持有比特币不算违法。
但买卖兑换都属于非法行为。
话说回来违法可能面临处罚。
涉及洗钱逃税还要承担刑事责任。
官方反复强调这些风险。
所以国内参与加密货币交易要小心。
你看最近几年抓了不少案例。
加密货币交易存在哪些法律风险？
洗钱是加密货币最大风险之一。
去年超七成非法资金通过交易所洗白。
各国都有反洗钱法律规定。
没做好身份验证可能被查。
逃税风险也很常见。
税务部门已经开始查相关案件。
承诺高回报的项目多数是骗局。
非法集资和传销经常打着区块链旗号。
平台跑路后没人帮你追回损失。
说白了大部分国家不保护这类交易。
即使合法国家也有严格监管。
所以参与前得搞清当地政策。
其实呢安全最重要别贪心。
