先说小编建议：个人买卖加密货币不违法但受严格限制
我看到很多人私信问我这个问题。说实话这个问题我被问过上百次了。每次回答我都得先强调时间节点。因为政策一直在变。
2021年9月15日是个分水岭。那天央行等十个部门联合发文。声明所有加密货币相关业务活动都是非法金融活动。重点是"业务活动"这四个字。
所以个人买卖加密货币本身不是犯罪行为。但你不能在国内交易所操作。不能用人民币直接买。也不能通过银行转账给交易所。
我去年帮一个粉丝处理过类似问题。他以为在海外交易所用支付宝充值没事。结果银行卡被冻结了三个月。最后解冻时银行工作人员明确告诉他：个人行为不违法但资金渠道要合规。
2024年最新监管红线在哪
最近三个月我一直在跟踪政策动向。发现几个关键点值得注意。
第一 国内所有加密货币交易所都关停了。包括之前大家常用的火币OKEX这些。现在想交易只能用海外平台。但要注意资金出境问题。
第二 微信支付宝不能用于加密货币交易。去年有用户因为收付USDT被永久限制支付功能。所以千万别用国内支付工具转账。
第三 挖矿全面禁止。这个不用多说了。内蒙古那些矿场早就清零了。现在连显卡买卖都受监控。
有意思的是央行数字货币研究所最近发了新文章。说数字人民币和加密货币有本质区别。所以别拿DCEP当加密货币用。
实际操作中的三个大坑
我写这篇文章就是怕大家踩坑。说说我见过的三个高频事故。
第一个是OTC交易风险。很多人以为点对点交易安全。去年深圳有个案例。买家收了USDT不放款。卖家报警结果两边都被叫去问话。因为警方认定这是变相非法经营。
第二个是钱包安全问题。新手总以为下载个APP就完事了。上周还有粉丝告诉我MetaMask被钓鱼。8个ETH直接rekt。说白了就是没搞懂助记词的重要性。
第三个最坑是所谓"合规渠道"。最近冒出好多打着香港牌照旗号的平台。其实那些牌照根本不管用。去年就有平台跑路卷走2亿。监管说这不归他们管。
给普通人的三点建议
根据我七年经验。说点实在的建议。
第一 别碰人民币出入金。这是最危险的环节。哪怕朋友间转账也要小心。去年上海有个案子就是熟人交易被认定洗钱。
第二 海外交易所选老牌的。Binance OKX这些虽然在国内不能用。但至少比小平台靠谱。不过要注意KYC审核别填国内地址。
第三 仓位控制很重要。别听那些"财富自由"的忽悠。我自己最多拿闲钱的10%玩。毕竟政策风险太大。去年Luna崩盘时我就庆幸没重仓。
最后说句大实话。现在这行情。与其研究合不合法。不如先搞清楚自己能不能承受归零风险。毕竟市场比政策更 unpredictable。
你看那些巨鲸都在偷偷布局。但散户一进场就遇到gas war。这种行情下。安全比赚钱更重要。至少我的粉丝群里已经达成共识了。
在中国个人持有加密货币违法吗？
个人持有加密货币不直接违法。
中国法律没有明确禁止个人持有。
2021年通知说虚拟货币是非法金融活动。
但持有本身和私下交易不算违法。
不能通过平台买卖加密货币。
私下两人交易赠送是允许的。
话说回来持有和交易要分清楚。
国家不承认它的货币地位。
所以持有没问题但交易受限。
通过境外平台买加密货币算违法吗？
用境外平台交易有法律风险。
中国禁止所有加密货币交易平台。
不管平台在不在国内都算违规。
2017年公告就禁止货币兑换业务。
2021年通知再次强调这点。
个人用境外平台可能被监测到。
一旦查到可能面临法律责任。
其实呢国家对这类行为很严格。
虽然技术上能操作但不合法。
建议别冒险用境外平台交易。
买加密货币有哪些法律风险？
最大风险是资金安全没保障。
交易平台跑路很难追回损失。
用加密货币洗钱诈骗肯定违法。
价格波动大容易血本无归。
私下交易被骗国家不帮忙追。
可能被用来从事非法活动。
话说回来银行存款更安全。
高收益承诺基本都是骗人的。
买之前要清楚这些风险。
别听人忽悠说能暴富。
