说实在的，每天都有粉丝问我这个问题。炒币在中国到底合不合法？今天必须给大家讲明白。我做区块链分析7年了。踩过不少坑。被FUD吓过好几次。下面全是干货。
个人持有虚拟货币合法吗？
其实呢，个人持有不违法。这点很多人搞混了。2021年央行文件说得很清楚。虚拟货币相关业务是非法的。但自己手里有币不算犯法。你看比特币在中国算虚拟商品。不是国家认可的法定货币。但单纯持有没问题。
不过有个大坑要注意。虽然持有合法。但来源要清楚。如果你的币来路不明。查到你头上还是麻烦。我之前有粉丝就被问话了。就因为钱包里突然多了几万U。所以持有可以。但得说清楚来源。
哪些炒币行为已经明确违法？
这些事情千万别碰。境内交易所运营绝对禁止。这是红线。2017年起所有境内平台都被清退了。现在连境外平台向中国用户提供服务也算违法。
还有这些也危险。开OTC商家收人民币。组织微信群拉人炒币。用USDT做跨境支付。去年有朋友rekt了。就因为他搞了个场外交易群。被认定为非法经营。
更严重的是。用虚拟货币洗钱或诈骗。这就不是炒币问题了。直接触犯刑法。会被按洗钱罪处理。我见过太多人栽在这上面。
2024年新规带来哪些变化？
今年8月20日有个重要变化。最高法新规开始实施。重点打击利用虚拟资产洗钱的行为。现在税务部门也在盯。已经建立交易追踪系统。
有意思的是。2024年出了首例处罚案例。有人没申报虚拟货币收益被罚了。这信号很明显。监管越来越严。gas war这种事在中国基本不存在。因为我们连交易场所都没有。
巨鲸们有法律团队护航。但小散户哪扛得住这些风险？别信什么"合法渠道"。基本都是骗局。我被KYC卡过三次。知道这里面水有多深。
普通投资者该如何自保？
我的建议很实在。现阶段别碰境内交易。太危险了。等政策明朗再说。如果你非要玩。记住这几条。
第一，小额持有可以。别All in。配置比例最好控制在家庭资产5%内。第二，别拉人头。别做中介。第三，钱包自己保管好。别放交易所。
其实呢，现在行情不好。风险更大。很多人被割韭菜还觉得自己能翻盘。其实早该收手了。单纯持有比特币可以。但别想着当钱花。
有个细节要注意。银行卡频繁出入金可能被冻结。提现到交易所经常触发风控。我有个朋友就这样被搞惨了。
话说回来。政策不会突然变宽松。大家别抱侥幸心理。2025年操作建议是。关注央行数字货币DC/EP。这个才是合规的。
最后提醒一句。炒币不是致富捷径。真金白银亏了。没人能帮你。FUD满天飞的时候更要冷静。毕竟谁的钱都不是大风刮来的。
如果你还有疑问。欢迎在评论区留言。我会尽量解答。但记住。投资有风险。入市需谨慎。别等到被套牢才后悔。
个人在中国持有和交易虚拟货币是否违法？
你看，这个问题很多人搞不清。
其实呢，2013年五部委发过文件。
文件说比特币是虚拟商品。
老百姓能自由买卖。
但金融机构不能参与。
2017年国家叫停了交易所。
可没说个人交易违法。
说白了，自己持有不违法。
但国家不支持也不保护。
话说回来，用币洗钱肯定违法。
传销活动也一样不行。
所以关键看你怎么用。
在中国炒币面临哪些具体风险？
国内炒币风险真不少。
首先交易平台靠不住。
国内交易所基本没了。
只能用海外平台操作。
这些平台说跑就跑。
其次资金安全难保障。
人民币出入金很麻烦。
银行卡容易被冻结。
你被骗了也没处说。
市场波动特别大。
一天涨跌50%都有。
政策风险最要命。
说不准哪天就更严了。
你看，这些风险都得想清楚。
中国政府对虚拟货币的监管政策有哪些变化？
中国对虚拟货币态度变过好几次。
2013年刚开始管。
五部委说比特币是商品。
个人可以买卖。
但银行不能碰。
2017年政策收紧。
禁止ICO融资。
国内交易所全关了。
2021年更严了。
挖矿也被禁止。
内蒙古四川都清退。
现在政策很明确。
不支持不保护。
但个人持有不算违法。
OTC交易商被严打。
其实呢，说白了就是让你别玩。
