大家好。我是老K。做了7年区块链分析。今天聊聊这个老问题。虚拟币交易违法吗？很多人问我。我必须说清楚。
先说小编建议：在中国境内交易虚拟币风险很大
2021年9月15日。央行等十部门发了个通知。名字很长。《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》。这文件把事情说死了。虚拟货币相关业务属于非法金融活动。
说白了。你开交易所违法。做OTC违法。甚至当矿池代理也违法。很多人以为自己悄悄交易没事。其实风险一直都在。
你看。文件里写得很明白。境外交易所向中国居民提供服务也算违法。这就是为什么币安退出中国市场。OKX也不敢公开推广。
个人买卖到底违不违法？
很多人搞混了。个人持有虚拟币不违法。但交易就是另一回事了。
我有个粉丝去年被银行冻卡。就因为频繁出入金。银行系统自动识别到虚拟货币交易。直接冻结半年。你说冤不冤？
文件里说得很清楚。违背公序良俗的民事行为无效。损失自己承担。这就是说。你被骗了也没地方告。交易所跑路也只能自认倒霉。
巨鲸们都知道。现在国内玩合约基本等于送钱。很多平台都是假平台。专门收割新手。这叫"拔网线"。你懂的。
2024年监管有松动吗？
我查了最新消息。监管还是挺严的。没有实质性放松。有些自媒体乱说政策变了。这属于FUD。
有意思的是。数字人民币推进很快。但这是央行数字货币。和比特币完全两码事。别被忽悠了。
最近有个新情况。部分银行对小额虚拟货币交易没那么敏感了。但大额肯定不行。动不动就冻卡。我亲眼见过。
gas war时期更危险。交易所服务器一卡。你就可能被强制平仓。还不能投诉。因为本来就是灰色地带。
我的血泪建议
说实话。我以前也推荐过一些平台。后来好几个出问题了。导致粉丝被割。这事我一直很愧疚。
现在我的建议很简单。想玩虚拟币。去合规国家。比如新加坡、美国部分地区。但要记住KYC严格。别用国内身份注册。
国内的话。建议研究区块链技术本身。别碰交易。央行数字藏品可以看看。但也要小心割韭菜项目。
我在百家号写过。去年有朋友在Gate.io交易被坑。找警察不管。因为不属于管辖范围。这太rekt了。
最后说几句真心话
别信"国内合法交易所"这种鬼话。都是骗子。有些平台自称有牌照。其实拿的是国外小国的。在国内照样违法。
我见过太多人血亏。特别是杠杆交易。爆仓一瞬间。欲哭无泪。交意前多想想。这钱亏了能承受吗？
话说回来。区块链技术本身是好东西。只是交易环境太复杂。新手容易被割。先学知识。别急着投钱。
最近政策没大变化。但执法可能有弹性。小额度偶尔交易可能没事。但我不敢推荐。毕竟安全第一。
记住。在中国。虚拟币交易处于灰色地带。说不准哪天就出事。保护好自己的钱包。别让辛苦钱打水漂。
有疑问可以留言。但别问具体平台推荐。这红线我不能碰。安全第一。大家保重！
个人买卖虚拟币在中国是否会被追究法律责任？
个人偶尔买卖虚拟币一般不会被追究法律责任。你看，2021年924通知有明确规定。通知说虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。但这里有个关键点。它主要针对的是持续性商业行为。个人零散交易通常不在限制范围内。其实呢，最高院第199号案例说得很清楚。买卖虚拟币属于违背公序良俗的行为。这意味着交易不受法律保护。话说回来，如果交易涉及洗钱或诈骗就另当别论了。普通个人买卖一般没事。但真出了问题法院可能不支持你的权益。说白了，能不做最好别做。做了也很难通过法律途径维权。
为什么中国禁止金融机构提供虚拟货币相关服务？
中国禁止金融机构提供虚拟货币服务有多方面原因。说白了，主要是防范金融风险。虚拟货币价格波动太大。你看比特币价格一天能涨跌几十个百分点。普通投资者很容易血本无归。另外，虚拟货币常被用于非法活动。比如洗钱、诈骗和非法集资。这些都威胁国家金融安全。其实呢，央行多次强调货币主权问题。虚拟货币可能影响人民币的法定地位。话说回来，国际上很多国家也在加强监管。中国采取的是预防性措施。目的是保护老百姓的钱袋子。所以金融机构不得参与虚拟货币交易。这是为了维护整体金融秩序稳定。
在中国持有虚拟货币有哪些潜在风险？
持有虚拟货币在中国有几大风险要了解。1.你的资产不受法律保护。虚拟货币被认定为互联网商品。不是法定货币。所以丢了或者被骗很难追回。2.变现过程很麻烦。境内不能直接兑换人民币。你得想办法到境外交易。这又带来新风险。再说税务问题。卖币赚钱了要交个人所得税。很多人不知道这点。不申报就是偷税漏税。还有洗钱风险。如果别人用非法资金买你的币。你也可能被牵连进去。其实呢，最大的风险是政策变化。国家随时可能出台更严规定。说白了，持有虚拟货币就像走钢丝。看着有机会，实际步步惊心。
