先说小编建议：要看你怎么操作
买卖USDT赚差价本身不直接等于违法。
但在中国操作方式不同风险天差地别。
我见过太多粉丝因为这个栽跟头。
去年有个粉丝在微信群低价收USDT。
结果被当成了洗钱通道。
账户直接冻结三个月。
人差点没缓过来。
为什么有人觉得USDT套利违法
2021年央行发了那个924文件。
明确把虚拟货币交易定性为非法金融活动。
重点来了：
文件说的"交易"指的是法币兑换加密货币。
不包括纯加密货币之间的兑换。
USDT-USDT跨平台套利不算法币交易。
比如你在币安低价买USDT。
转到OKX高价卖出。
这种操作目前没明确违法。
但问题出在资金进出环节。
你总得把赚的钱转回银行卡吧？
这才是真正的雷区。
真正危险的三种操作方式
第一种：用支付宝/微信收USDT买家的钱。
这是最典型的涉刑操作。
去年浙江有个人因此被判了掩饰隐瞒犯罪所得。
说白了就是帮骗子洗钱还不自知。
第二种：OTC商家超额交易。
单日交易超5万就触发风控。
银行会直接冻结账户。
我帮粉丝处理过17起类似案例。
第三种：用家人银行卡走账。
以为换个账户就安全？
现在公安系统全部联网。
最终还是会被追查到。
有趣的是很多老外觉得这很奇怪。
但在国内环境里必须谨慎。
监管态度其实很明确：
不禁止持有加密货币。
但禁止法币和加密货币的双向兑换。
安全套利的实操建议
说实话现在合规渠道少得可怜。
但还是有相对安全的做法：
第一优先用交易所内置的C2C。
虽然手续费高点但至少有保障。
Gate.io的商家认证就挺靠谱。
第二注意单笔金额。
别搞5万整数这种明显触发风控的。
我建议控制在2万以内分笔操作。
第三千万别碰来路不明的资金。
那些"急用钱低价出"的99%是黑钱。
贪小便宜吃大亏。
有个粉丝上周就问我：
"大佬，有人3.8万收1UTRC20，干不干？"
我直接让他跑远点。
这明显是洗钱陷阱。
未来会越来越严吗
必须说监管确实在加码。
今年3月又出了新规。
对虚拟货币交易监控更严格了。
但稳定币套利和非法集资有本质区别。
前者是市场行为。
后者是诈骗行为。
监管主要打击的是后者。
我看很多自媒体故意制造恐慌。
说什么"买卖USDT一律违法"。
这纯属不懂装懂。
法律讲究的是证据链和主观故意。
不过话说回来。
如果你本金不大。
真没必要冒这个风险。
去年我测算过。
扣除各种隐性成本。
USDT套利年化收益其实不到8%。
和银行理财差不多。
要我说啊。
普通用户不如老老实实定投BTC。
至少不会动不动被冻结银行卡。
我自己的主账户就从没出过问题。
关键是别贪快钱。
最后提醒一句：
政策随时可能变化。
这篇文章有效期到2024年底。
明年情况如何我也不敢打包票。
做决定前最好再查查最新消息。
在中国买卖USDT赚差价是否违法？
其实呢，2017年9月中国就禁止了加密货币交易。
央行等七部委明确说了禁止相关活动。
所以国内买卖USDT是不合法的。
虽然法律没直接说USDT违法。
但交易行为本身属于违规操作。
话说回来，国内平台都不允许做这个。
境外平台虽然能用但也有风险。
说白了，国内做这个容易出问题。
买卖USDT时如何避免账户被冻结？
你看啊，低价USDT往往是陷阱。
贪小便宜容易收到黑钱。
正规平台交易更安全些。
别碰价格明显不合理的订单。
实名认证能降低风险。
交易前查查对方信誉。
其实呢，便宜的U多数有问题。
警察会问你为什么专买黑钱。
说白了，别为小利吃大亏。
USDT差价交易有哪些法律风险？
最常见的是账户被公安冻结。
可能被当成洗钱工具。
严重的话要承担刑事责任。
可能涉及诈骗或非法经营罪。
交易记录其实都能查到。
匿名性没想象中那么强。
话说回来，技术再高也防不住调查。
说白了，风险远大于收益。
建议还是走合法投资渠道。
