先说小编建议：法币交易在中国到底合不合法？
说白了。法币交易在中国不合法。这个答案很明确。2021年9月。十部委联合发布"9.24通知"。直接叫停所有虚拟货币交易。重点看这条：严禁境内主体从事虚拟货币和法币兑换业务。
我在币圈混了7年。见过太多人踩坑。有人以为个人买卖没事。其实风险很大。官方说得很清楚：虚拟货币不是法定货币。不能作为货币流通使用。
有意思的是。通知里说个人投资风险自担。但民事法律不保护。说白了就是。你亏了钱法院不管。更惨的是。可能被当成洗钱嫌疑对象。
所以记住。在中国境内。用人民币买USDT。或者卖比特币收人民币。都属于违规操作。银行一查一个准。
为什么银行总说"冻卡"？背后的真相是什么
巨鲸们都知道。冻卡不是偶然。而是必然。银行风控系统特别敏感。看到虚拟货币交易。立马触发警报。
去年有个粉丝找我。说卖了5万USDT。银行卡被冻结。银行要求提供半年交易记录。包括聊天截图。这简直要命。说白了就是。你得自证清白。但普通人哪有这能力。
我查过数据。70%的冻卡。是因为交易对手涉及黑钱。30%是自己操作太频繁。比如一天多笔交易。或者快进快出。银行系统一看就标记高风险。
令人担忧的是。现在连支付宝微信都加入监控。备注写"USDT"都可能被限。有朋友试过。成"游戏代充"才安全。这操作真rekt。
话说回来。银行不是故意找茬。是反洗钱要求太严。你想想。虚拟货币匿名性强。容易被犯罪分子利用。银行不冻卡自己要担责。
那些年我们踩过的"合规陷阱"
新手最爱信什么？"安全通道"、"合规OTC"。别天真了。这些都是FUD。去年我踩过一个坑。号称有银行合作的OTC商家。结果收了USDT不打款。直接跑路。
还有人说用境外交易所。OKX、币安什么的。但你看清楚。这些平台早就关闭中国用户法币交易功能。想用人民币出入金？门都没有。
最坑的是"U卡"套路。说能绑定USDT消费。其实是灰色渠道。手续费高得吓人。5%-10%起步。更可能被当洗钱工具。
我在文章里写过。有人试过跨境代付。结果被认定为掩饰隐瞒犯罪所得。判了两年。这代价太大了。说白了。在中国。任何法币交易都是走钢丝。
有趣的是。有些地方司法机关也在摸索。通过境外平台处置涉案虚拟货币。但这跟普通人没关系。别自己瞎试。
安全交易的三条黄金法则
既然不能碰法币交易。那怎么办？我小编建议了三条保命法则。
第一。绝不走个人银行卡。这是红线。再急也不能用自己账户收付款。不然分分钟冻卡。
第二。控制单笔金额。最好5万以下。避免触发大额监测。分散操作更安全。但别太频繁。
第三。保留完整记录。聊天截图。转账凭证。链上记录。至少存五年。万一出事有证据。
其实呢。现在合规渠道很少。要么通过香港新政策。要么等内地政策松动。但短期内别指望。我在社群常说。看不懂的别碰。看不懂的别碰。
有个粉丝问我。能不能先买USDT再交易。说白了还是违规。币币交易也不行。因为源头还是法币入金问题。
香港新政策，给我们什么启示？
最近香港动作很大。通过了《稳定币条例草案》。允许合规稳定币发行。今年年底前就能落地。
这个政策很聪明。要求发行方必须申领牌照。储备资产要独立分隔。反洗钱措施要到位。说白了就是。在安全前提下放开。
对我们有什么用？短期内可能没直接关系。但长远看。香港会成为合规枢纽。或许未来能通过香港通道操作。
我在想。内地会不会跟进？可能性不大。但监管思路可能借鉴。比如价值锚定监管。先许可再放开。
话说回来。与其赌政策变化。不如做好当下。记住我的忠告：在中国。法币交易就是红线。碰了可能rekt。安全第一。赚钱第二。
最后提醒。别信"内部渠道"。全是骗子。合规之路没有捷径。看不懂就别碰。你的本金比什么都重要。
法币交易在中国合法吗
法币兑换加密货币在中国不合法。
2017年央行等七部委发公告。
明确禁止法币币币交易。
你不能用人民币直接买比特币。
个人持有加密货币不算违法。
但交易渠道被严格限制。
人民日报也说过这事。
虚拟货币不能当钱用。
火币币安这些平台。
虽然主要用户在中国。
但注册地在国外。
所以能继续运营。
不过风险很大。
最近不少交易所高管被调查。
话说回来。
国内银行支付工具。
支付宝微信都禁用。
不能用于虚拟币交易。
中国为啥禁止法币兑换加密货币
主要为了防资金外流。
加密货币可能绕过外汇管制。
价格波动太大。
普通人容易亏钱。
反洗钱也是个问题。
匿名交易可能被用于非法活动。
还有就是维护人民币权威。
国家不能让其他"货币"挑战它。
其实呢。
金融安全是首要考虑。
监管层一直在加强管控。
你看2021年5月。
三大协会又发了联合公告。
说明这事很严肃。
个人持有加密货币犯法吗
持有本身不犯法。
法院判例认比特币是虚拟财产。
受法律保护。
但不能当钱花。
不能在超市买东西。
也不能作为支付手段。
说白了。
你可以拥有它。
但不能用它交易。
就像你有黄金。
不能直接拿去付账。
得先换成人民币。
最近几年。
监管越来越严。
但持有不算问题。
为啥还有交易所提供法币交易
很多交易所注册在国外。
利用监管差异继续运营。
他们自称遵守当地法律。
但主要用户还是中国人。
有些搞场外交易。
用户之间私下转账。
平台只牵线搭桥。
不碰钱。
监管难度大。
跨境执法不容易。
其实呢。
风险一直存在。
币安何一说过。
会在合法合规情况下做交易。
但最近多家交易所被查。
说明监管没放松。
话说回来。
地下交易更危险。
国家可能觉得。
有平台管理比黑市好。
