大家好，我是老张。做了7年区块链分析，每天都有粉丝问我："虚拟币交易犯法吗？"说实话，这个问题我被问得耳朵都起茧子了。今天必须把这事讲明白。
中国对虚拟币的真实态度
先说小编建议：个人持有虚拟币不违法。但交易？这就危险了。2021年9月央行发了个文件，直接把虚拟货币相关业务全禁了。包括交易所、挖矿、支付这些。
我在OKX吃过亏。有次帮朋友注册，结果KYC审核一直不过。后来才知道，国内IP用不了。很多交易所都这样，Binance、Gate.io虽然能用，但风险太大。
最新政策2024年还是没松动。私下交易不算犯法，但真被抓到，钱可能拿不回来。我有个粉丝在微信群交易被套，报警也没用。因为警察说这不归他们管。
哪些行为已经踩红线
重点来了：在中国运营交易所是违法的。去年就有案子，几个搞交易所的被判了。做场外交易（OTC）也危险，特别是收付人民币的。
有趣的是，买硬件钱包不违法。我去年买了个冷钱包存ETH，完全没问题。但要是用它交易，性质就变了。
巨鲸们现在都躲国外。国内基本都是散户在玩。FUD（恐惧谣言）一来，价格哗哗跌。我见过有人rekt（亏惨了）后抑郁的。
普通人怎么安全参与
说实话，国内玩币太难了。但真想玩，也有办法。我建议：
第一，别用国内交易所。虽然火币、OKX以前在国内有站，现在都没了。用国际站要挂梯子，这本身也有风险。
第二，场外交易小心点。我见过太多人被黑吃黑。对方收了钱不放币，或者放假USDT。这种事报警基本没用。
第三，gas war（抢手续费大战）时别乱操作。有次我转账太急，手续费设高了，直接亏了500块。心疼死。
未来政策会松动吗
说实话，我看悬。虽然香港那边政策松了，但内地不一样。数字人民币都推了，干嘛还要虚拟币？
有意思的是，很多大厂还在研究区块链技术。但这是两码事。技术可以搞，炒币不行。
我在百家号写过，2023年有几个交易所试图回国，结果全被叫停。所以别抱幻想，政策不会突然变。
我的真心话建议
说白了，真想玩币，要么去香港，要么出国。在国内玩，迟早出事。我见过太多血泪教训。
但要是就买点当收藏，少量持有没问题。别交易，别炒，当数字藏品就行。这样最安全。
最后提醒：别信那些说"国家要放开"的谣言。都是FUD。政策只会更严，不会放松。
你看我写了这么多，核心就一句：交易有风险，国内要谨慎。别等rekt了才后悔。
对了，钱包安全一定要注意。我之前冷钱包操作失误，丢了0.5个ETH。这种错误别犯。
如果还有疑问，评论区问我。但记住，我不能建议你违法操作。安全第一啊兄弟们。
在中国境内进行虚拟币交易违法吗？
其实呢，这个问题要看具体情况。
在中国境内买卖虚拟币不完全合法。
简单说，提供人民币兑换虚拟币的服务是违法的。
你看，官方文件明确禁止境内平台做币币交易。
但个人持有虚拟币本身并不违法。
如果是通过挖矿或空投获得的也不违法。
不过国家对这类活动是不支持的。
话说回来，任何单位都不能用虚拟币代替人民币。
所以境内交易虚拟币风险很大。
虚拟币交易可能涉及哪些法律风险？
虚拟币交易可能带来多种法律风险。
最高法已经把虚拟币交易列入非法集资行为。
如果用虚拟币转移诈骗资金可能构成犯罪。
有人因此被判掩饰隐瞒犯罪所得罪。
洗钱也是常见的相关罪名。
另外，卖出虚拟币获得收益需要交税。
不申报的话就是偷税漏税行为。
有些平台还涉嫌非法吸收公众存款。
所以参与虚拟币交易要特别小心。
一旦资金来源有问题，风险更大。
中国公民在境外交易虚拟币合法吗？
中国公民在境外交易虚拟币相对安全。
用合法出境的资金在境外平台交易不违法。
但要注意资金必须是合法出境的。
如果协助他人非法转移资金就危险了。
变相帮助资金出入境可能涉嫌洗钱。
另外，变现后的收益还是要交税的。
即使在国外交易，也要保留好凭证。
税务部门可能会要求申报相关收入。
所以说境外交易虽不违法，但也不能乱来。
最好了解清楚当地法律法规再操作。
