个人持有不违法，但买卖过程基本踩红线
说实话我做了7年区块链分析。被问最多的问题就是这个。币圈到底合不合法？
你看央行文件写得很清楚。个人持有比特币不算违法。但买卖渠道基本都被卡死了。
2021年9月十部门发了个重磅通知。虚拟货币相关业务属于非法金融活动。这规定现在还是最权威依据。
很多粉丝被rekt就是因为搞混了。以为持有合法就能随便交易。错！大错特错！
境内交易所全关了。还敢用境外平台？风险高得吓人。银行系统会直接拦截。钱可能被冻结。
上个月还有人找"场外商家"买币。付了钱没到账。报警后警察说：这属非法交易不受理。
所以现阶段别碰境内交易。太危险。等政策明朗再说。巨鲸们有法律团队护航。我们小散户哪扛得住FUD？
2024帮信罪新规：币圈又上紧箍咒
最新消息。两高一部刚出帮信罪新规。对币圈影响不小。
其中有个关键条款：因涉诈被银行冻结后还继续交易。可能被推定为"明知"犯罪。
举个例子。你卖币收到赃款。银行卡被冻了。又继续交易还收到脏钱。恭喜你可能涉嫌帮信罪了。
我查过数据。近年涉虚拟货币的帮信罪案件越来越多。2024年河南湖南陕西排前三。
涉妨害社会管理秩序罪占比高达61.87%。掩饰隐瞒犯罪所得罪最常见。这数字看着就心慌。
现在连矿机都管得严。内蒙古挖矿的朋友全转行了。Gas war这种事在中国基本不存在。
因为连交易场所都没有。所以很多巨鲸都转战海外。但风险也大。别以为跑国外就安全。
三大协会风险提示：境外交易所也不行
今年三月三大协会又发风险提示。语气比2021年更严厉。
说境外交易所面向中国用户也是非法。这点很多人不知道。
有些交易所忽悠说中国用户能正常交易。都是扯淡。我在OKX就吃过亏。账户直接被冻结。
更坑的是那些"国家认可的交易平台"骗局。纯属胡扯。记住：只要是人民币交易基本都有问题。
还有种情况。用比特币洗钱或者诈骗。那就不是炒币问题了。直接就是刑事犯罪。
去年有个粉丝拉微信群炒币。被警察找上门。说涉嫌非法经营。这种就是典型踩红线。
普通人该怎么玩？我的实在建议
说实话我不太建议新手碰币。尤其在中国。风险大于收益。
如果你非要玩。记住这几条：别信"合法渠道"。基本都是骗局。少量持有可以。别All in。
别拉人头。别当中介。钱包自己保管好。别放交易所。我之前写安全持有文章。后台被删好几次。
单纯持有比特币没问题。但它不是国家认可货币。说白了可以有但不能乱用。
交易限制很严格。个人私下交易允许。但不受法律保护。私下交易要自己承担风险。
国家主要担心价格波动大。容易被洗钱诈骗。金融风险难控制。说白了就是怕大家亏钱出问题。
最后提醒一句。政策不会突然变宽松。别抱侥幸心理。FUD满天飞时更要冷静。
炒币不是致富捷径。很多人被割韭菜还觉得自己能翻盘。其实早该收手了。
行情不好更要注意风险。真金白银亏了。没人能帮你。关注我不迷路。少走十年弯路。
不同国家对币圈的监管政策有何差异？
币圈的合法性真的要看你在哪个国家。说白了，各国政策差别特别大。你看，日本对币圈挺友好的。他们要求交易所必须获得金融厅许可。美国呢，把数字货币当证券和商品来管。SEC和CFTC都在管这事。瑞士也对数字货币比较开放。他们把这里当成"区块链谷"。但话说回来，中国对币圈限制很严。印度以前也禁止过数字货币交易。俄罗斯态度反复变。有时候说要禁，有时候又放松。所以各国政策真不一样。有的国家完全合法。有的国家基本禁止。投资前最好先查查当地法律。
在中国参与币圈活动是否合法？
在中国搞币圈要特别小心。其实呢，国家明令禁止ICO活动。就是那种发新币筹钱的方式。中国还禁止银行提供虚拟货币服务。交易所也不能在中国运营。但个人持有数字货币没被明文禁止。不过交易风险真的很大。2021年有个重要通知。说要全面禁止加密货币交易。所以在国内搞币圈基本不合规。监管机构一直在打击相关活动。私下交易可能面临法律风险。说白了，中国对币圈态度很明确。就是不鼓励也不支持。想玩的话，最好了解清楚规定。别等到出事才后悔。
币圈投资面临哪些法律风险？
币圈投资风险真的不少。首先价格波动特别大。今天涨明天跌很正常。监管政策随时可能变。一纸文件就能影响市场。反洗钱要求越来越严。交易所都要做KYC认证。税收问题也很麻烦。各国对数字货币征税方式不同。美国当财产征税。德国却不用交资本利得税。交易所跑路风险一直存在。有些平台根本不合规。资金安全没有保障。还有洗钱风险要注意。大额交易可能被冻结。说白了，玩币圈得懂法律。不然一不小心就违规。投资前最好查查当地法规。别光听别人说能赚钱。风险意识一定要有。
