先说小编建议：个人买卖USDT存在灰色地带
很多人问我这个问题。我研究了7年市场。今天必须说清楚。
去年还有粉丝被FUD吓到。说买卖USDT会坐牢。其实呢不是这么简单。
2021年央行发了重磅文件。十部门联合通知。把虚拟货币交易定性为非法金融活动。
USDT属于虚拟货币范畴。所以境内交易所交易USDT肯定不合法。
但个人之间点对点交易呢。这个有点模糊。
我踩过这个坑。2022年帮朋友用支付宝收USDT。结果账户被风控了。钱冻了三个月。
话说回来。政策上说持有不违法。但买卖就另当别论了。
很多小伙伴以为场外交易安全。其实风险更大。
去年有个案例。两个人约在咖啡厅交易。结果一方报警说诈骗。双方都进去了。
所以买卖USDT在中国确实不合法。至少在明面上。
你以为的合法操作可能已经违规
有人觉得用国外交易所就没事。比如Binance或者OKX。
但注意了。这些平台在中国没牌照。使用它们也算变相参与非法活动。
我之前写过文章。说国内用OKX要小心。最近风控更严了。
现在注册要实名。但用中国手机号可能被识别。KYC审核经常被拒。
还有人用VPN访问境外平台。这操作更危险。
网络安全法规定。擅自设立国际通信设施违法。用VPN也可能被查。
有趣的是。很多人以为小金额没事。其实不是这样。
监管看的是行为性质。不是金额大小。
我见过有人卖500块钱USDT被约谈。别抱侥幸心理。
最新政策风向值得注意
2024年上半年。监管又加码了。
央行搞了个"清源行动"。专门打击虚拟货币交易。
最近朋友圈都在传。某交易所的OTC商家被一锅端。
令人担忧的是。连帮人兑换USDT都可能算共犯。
有个案例。朋友帮你收USDT收了手续费。结果被认定为经营行为。
说白了。现在连场外交易群都危险。随时可能被封。
我上周还在抖音看到。有人晒交易记录被举报。结果支付宝被永久限制。
我给的实际建议
作为过来人。我得说实话。
如果真想玩USDT。建议先了解清楚风险。
国内环境确实不友好。不如考虑合规渠道。
数字人民币就是个好选择。这是央行发的。完全合法。
有人说USDT比RMB稳定。这种观点虽然合理。但忽略了法律风险。
其实呢。投资最重要的是本金安全。别为了高收益冒险。
我见过太多人rekt。最后钱没保住还惹上麻烦。
话说回来。政策可能会变。但现在必须遵守现行法规。
如果你已经持有USDT。建议尽早处理。别等到被冻结。
处理时别找不靠谱的OTC商家。容易遇到钓鱼诈骗。
我之前误操作冷钱包。差点把资产弄丢。教训深刻。
最后说点掏心窝的话
很多人问。国外都能交易为什么中国不行。
其实各国政策不同。中国更看重金融稳定。
虚拟货币波动大。容易被巨鲸操控。普通投资者风险太高。
监管不是针对技术。是防系统性风险。
我写这篇文章不是劝退。是提醒大家注意安全。
买卖USDT在中国不合法。这是铁的事实。
别信网上那些"绝对安全"的教程。很多是引流套路。
投资之前。先查清楚政策。别等出事才后悔。
希望这篇能帮到你。少走点弯路。
记住。合规最重要。别让贪心害了自己。
有其他问题可以留言。我尽量解答。但法律问题请咨询专业律师。
买卖USDT在中国合法吗？
目前情况有点复杂。简单说，中国不认可USDT的货币地位。2021年9月，央行等十部门发通知说清楚了。虚拟货币不能当钱用，交易活动都被禁止了。
个人持有USDT不违法。但买卖交易就另当别论了。官方态度很明确：虚拟货币相关业务属于非法金融活动。你看各大交易平台早就不能做USDT兑换了。
虽然有人还在私下交易。但话说回来，政策风险很大。今天能做的，明天可能就不行了。所以建议多关注官方消息，别碰红线。
在中国进行USDT交易有哪些风险？
风险主要有三方面。首先是法律风险。一旦涉及大额交易，可能被查资金来源。反洗钱规定很严，你要能说清钱从哪来。
其次是冻卡风险。做场外交易最怕收到黑钱。上游要是犯罪，你的账户可能被冻结。虽然单纯卖币一般没刑事责任，但钱可能被当成赃款追回。
最后是市场风险。USDT号称1:1锚定美元，但也有脱钩可能。再加上平台跑路、诈骗这些事，损失可能很大。其实呢，这些风险加起来，普通人真没必要碰。
如何安全进行USDT交易？
安全交易很难做到完全合规。官方明确禁止虚拟货币交易活动。所以严格来说，没有100%安全的交易方式。
有人用国外P2P平台交易。但这也有问题。政策随时可能变化，今天能用的平台明天可能就关了。再说资金进出也是个麻烦事。
建议你先搞清楚政策底线。个人持有不算事，但买卖交易有风险。如果实在要做，选择知名平台，小额试水。话说回来，与其担惊受怕，不如等政策明朗再说。毕竟钱是自己的，安全第一。
