一、OTC交易到底违不违法？
说实话这个问题问到了点子上。我做了7年区块链分析，见过太多人被这个问题搞懵。
先说小编建议：国内确实不允许做OTC交易所。2021年9月央行等十部门发布的通知明确说了，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
不是说你个人买卖币违法。个人持有、交易虚拟货币目前没有明文禁止。但做平台撮合交易就另当别论了。
举个例子。你在家自己炒币，没人管你。但你要开个店帮别人交易收手续费，这就属于"非法金融活动"了。
我在OKX工作时接触过不少案例。有人以为OTC只是个"信息中介"，不碰资金就没事。结果还是被查了。
二、为什么OTC成了监管重点？
你可能纳闷，不就是个交易平台嘛，为啥管这么严？
其实呢，OTC最容易被用来洗钱。巨鲸们经常用OTC转移大额资金，监管根本查不到。
更麻烦的是，很多人搞OTC根本没资质。没有金融牌照，没有风控系统，用户资金说丢就丢。
我去年就遇到个粉丝，通过某OTC平台买USDT，结果平台卷款跑路。10万块直接rekt。
监管层担心的就是这个。你看最近几年，P2P暴雷、资金盘跑路，搞得老百姓怨声载道。
所以话说回来，禁止OTC平台也是无奈之举。虽然有点一刀切，但确实能防住大部分风险。
三、现在还能不能做OTC？
严格来说，在国内做OTC交易所是违法的。但现实总比政策复杂。
很多交易所把OTC业务转移到海外。比如Binance把OTC放在新加坡主体下运营。
国内用户还是能用，但交易所不会在国内设服务器，也不会招国内员工做OTC业务。
有个朋友在Gate.io做客服，私下跟我说：他们现在连中文客服都尽量不设在境内。
有趣的是，有些平台打着"法币兑换"旗号继续运营。但你仔细看条款，都会强调"本服务不由中国实体提供"。
说白了，就是换个马甲继续玩。但风险依然存在。一旦监管收紧，随时可能关停。
四、普通用户该怎么操作？
既然国内不让做OTC，那我们普通人想买卖币怎么办？
第一，用正规渠道。国内虽然没有合法OTC平台，但可以通过海外交易所进行交易。
第二，注意资金安全。别信那些"高息理财""稳赚不赔"的FUD宣传。
第三，了解当地政策。比如你在新加坡，可以合法做OTC；但在内地就不行。
我见过太多人因为贪图方便，在微信群里私下交易结果被钓鱼。
gas war的时候特别危险。有人假装要大额买USDT，结果转个假截图就把人骗了。
所以建议大家：小金额交易可以试试P2P，大额一定要走平台担保。
五、未来会放开吗？
很多人问：OTC政策会不会放松？
在我看来，短期基本没戏。但长期来看，随着数字人民币推广，监管可能会更精细化。
央行数字货币研究所最近发了篇论文，提到"可控匿名"的交易模式。
这说明监管不是要完全禁止，而是想建立更安全的交易环境。
不过现阶段，做OTC交易所还是要三思而后行。政策红线摆在那里，真出事了谁都扛不住。
我写这篇文章就是不想让大家踩坑。毕竟这几年见过太多人因为不懂政策，辛辛苦苦赚的钱打水漂。
最后提醒一句：投资有风险，入市须谨慎。别为了省点手续费，把本金都搭进去。
中国对OTC交易所的禁令从何时开始？
2017年，国家叫停了ICO和加密货币交易所。
2021年政策更严，全面禁止所有加密货币交易。
其实呢，OTC被算作变相交易，所以也在禁令里。
你看，央行文件写得明明白白，别抱侥幸心理。
参与OTC交易会面临哪些法律后果？
轻则被冻结账户，罚点钱。
重的话可能吃官司，甚至坐牢。
说白了，去年就有案例被查了。
所以千万别碰，风险太大。
国内有合法的场外交易平台吗？
没有合法平台。
所有加密货币相关交易都违法。
你看，官方反复强调过这事。
其实呢，那些自称合规的都是忽悠，别上当。
所以想交易的话，只能去境外，但也要注意风险。
