最近不少粉丝问我这个问题。买卖虚拟币到底会不会坐牢。我得说实话这问题挺敏感。但作为从业七年的老韭菜。今天必须讲清楚。
买卖虚拟币到底违不违法
2021年央行发了重磅文件。明确定性虚拟货币交易是非法活动。所以个人买点BTC ETH不算犯罪。但规模大了就危险。我有个朋友去年rekt了。买卖USDT金额太大。结果被冻结银行卡。整整半年才解冻。其实呢监管主要打的是平台和组织者。个人小打小闹一般没事。但话说回来风险还是很大。我建议别碰红线。FUD太多容易出问题。
这些行为可能构成犯罪
非法经营罪最常见。如果你搞OTC商家天天交易。或者建个微信群拉人炒币。这就涉嫌非法经营。去年有个案例。哥们开了个场外交易所。流水几千万。直接被判了三年。我踩过这个坑。所以提醒大家别当出头鸟。
洗钱罪也很危险。用虚拟货币转移赃款。或者帮别人洗钱收手续费。这绝对要进局子。我见过不少案例。新手不懂法帮人转账。结果成了共犯。现在公安查得严。大额交易都盯着。
诈骗罪和非法集资更可怕。打着区块链旗号发空气币。或者搞资金盘拉人头。这基本是重罪。去年有个项目方卷款跑路。团队全员被捕。血本无归还坐牢。这种项目我见多了。巨鲸收割散户太常见。
最新监管动向要警惕
2024年监管更狠了。银行对虚拟货币交易零容忍。上周还有粉丝找我。说银行卡莫名被封。查了发现是买了5000块DOGE。话说回来小额也不安全。现在大数据太厉害。交易记录全留痕。
令人担忧的是。很多新人被割韭菜还不知道。以为在投资。其实是在踩雷。我见过最惨的案例。有人抵押房子炒合约。结果爆仓还欠交易所钱。直接被起诉。这种事每年发生好多起。
有趣的是。境外交易所还在拉中国用户。但这是违法的。根据规定。境外平台服务中国用户也算犯罪。去年有几个交易所员工被抓。就是因为他们面向国内推广。
合法参与区块链的建议
说实话我建议普通用户别碰交易。但如果你想参与区块链。有几条安全路径。第一关注国家数字货币DCEP。这是合法的。第二研究区块链技术本身。别碰代币。第三参与合规的NFT平台。但要确认有牌照。
我看好多韭菜被割就是因为贪心。高收益必然高风险。这句话不是FUD。是真的。我做这行七年。见过太多人rekt。有人赚了钱。但更多人倾家荡产。
最后说点真心话。法律红线不能碰。买卖虚拟币本身不一定犯罪。但一不小心就滑向违法边缘。我建议大家多看看央行文件。别听群里人忽悠。安全第一。赚钱第二。
你看现在行情这么差。还不如踏实工作。真想玩区块链。先学技术再入场。别一上来就砸钱。我写这篇文章就是不想看到粉丝进局子。记住啊。合规才能长久。违法迟早翻车。
买卖虚拟币如何构成非法经营罪？
买卖虚拟币可能触犯非法经营罪。
这主要看有没有获得国家许可。
你看，我国对金融活动管理很严格。
根据刑法第225条规定。
未经批准从事金融业务属于非法经营。
虚拟币交易属于金融活动范畴。
如果没有相关金融牌照。
大规模买卖虚拟币就可能违法。
说白了，就像无证经营一样。
扰乱市场秩序情节严重的。
可能面临五年以下有期徒刑。
举个例子，私自开展虚拟币交易平台。
或者发行代币募集资金。
这些都可能被认定为非法经营。
其实呢，国家不认可虚拟币是法定货币。
交易缺乏有效监管。
所以容易被认定为扰乱金融秩序。
买卖虚拟币在什么情况下构成掩饰隐瞒犯罪所得罪？
构成掩饰隐瞒犯罪所得罪关键看两点。
第一，必须明知钱是犯罪所得。
第二，实施了转移或转换行为。
比如电信诈骗的钱转入你的账户。
你再把这些钱换成虚拟币。
这就是典型的掩饰隐瞒行为。
话说回来，这和洗钱罪有区别。
洗钱罪只针对七类特定上游犯罪。
电信诈骗不属于这七类。
所以涉诈资金不能定洗钱罪。
只能定掩饰隐瞒犯罪所得罪。
涉案金额达到三千到一万元。
就可能被追究刑事责任。
情节严重的要判三年以上七年以下。
其实呢，案例中有人因此获刑。
有人帮忙转移40多万诈骗资金。
被判了三年多还要交罚金。
关键看你是否"确切知道"钱的来源。
明知故犯才会被定罪。
虚拟币交易如何涉及帮信罪？
帮信罪全称是帮助信息网络犯罪活动罪。
买卖虚拟币可能构成此罪。
主要看你是否明知是犯罪活动。
比如有人找你用银行卡买虚拟币。
你明知这些钱来路不正。
还帮忙操作转账交易。
这就是典型的帮信行为。
说白了，相当于给骗子当帮手。
有个真实案例可以说明。
有人通过平台买卖虚拟币跑分。
每转1万元赚30-50元。
明知是为网络犯罪提供支付结算。
仍然用自己和别人银行卡操作。
涉案金额高达2900多万。
最终被判帮信罪有期徒刑。
情节严重的要判三年以下。
即使只是出租出借银行卡。
也可能被认定为帮信罪。
其实呢，银行开户时都会提醒。
不能把卡借给别人使用。
否则可能被用于电信诈骗。
一旦涉及犯罪资金流水巨大。
后果就很严重了。
