买卖数字货币是否违法？先看最新监管态度
最近好多粉丝私信问我这个问题。说实话我刚入行时也懵。当时觉得比特币就是钱嘛，买卖应该合法。结果差点踩坑。
去年又有一波人被割韭菜。他们以为数字货币是法外之地。殊不知监管早就在盯着了。
查了最新政策。2021年9月央行就发过通知。明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。包括境外交易所向境内居民提供服务也算违规。
有意思的是。买卖行为本身不直接算违法。但你要是在国内平台交易。或者组织交易活动。那就涉嫌违法了。
我有个朋友去年被查。他开了个小工作室帮人炒币。结果被定性为非法经营。罚得肉疼。
境内交易等于踩红线
现在国内正规交易所基本都没了。Binance、OKX这些大所都退出中国市场了。只留海外站点。
你要是用国内APP买卖。基本都是野鸡平台。风险极高。去年就有好几家跑路的。用户血本无归。
我亲眼见过一个案例。有人在某"国产交易所"充了50万。结果第二天平台就404了。报警都没用。因为本身就违规。
所以千万别碰境内交易渠道。有些平台打着"合规"旗号。其实都在灰色地带。随时可能翻车。
个人持有算不算违法？
这个问题问得最多。根据目前政策。个人持有数字货币不违法。但也不能说完全合法。
有点像打擦边球。你默默持有没问题。但要是拿出来炫耀。或者公开交易。就可能惹麻烦。
去年有个新闻。某人晒自己钱包余额被盯上。最后被迫"自愿"上交资产。说白了就是被收缴了。
我个人建议。真想玩就用冷钱包存好。别到处张扬。更别拿数字货币付账。国内现在不认可它的货币属性。
海外交易要注意什么？
很多老手转战海外平台。这确实可行。但有几个坑必须避开。
首先得用合规渠道出入金。别信那些"代购USDT"的。99%是骗子。要么收款不发货。要么给你黑钱。
其次要注意KYC审核。海外平台也要实名。但别用国内身份证随便注册。容易被关联到境内身份。
我之前在OKX注册就翻过车。用了真实信息。结果后来想换平台。发现账户被冻结了。折腾好久才解封。
重点来了。用海外平台时。千万别提人民币出入金。这是监管红线。容易触发风控。
未来政策会放松吗？
说实话我看悬。国家现在主推数字人民币。对私人数字货币态度很明确。
最近有个信号值得注意。监管开始打击的是非法活动。不是持有本身。说明态度有所细化。
但指望全面放开？不太现实。央行对金融安全看得很重。数字货币波动太大。容易引发系统性风险。
我建议普通玩家还是谨慎点。别跟政策对着干。真想参与可以关注数字人民币生态。这是正道。
给新手的血泪建议
作为踩过无数坑的老司机。说点实在话。
第一。别信"稳赚不赔"的项目。去年Luna崩盘多少人rekt。包括我认识的几个大户。
第二。别用杠杆玩合约。gas war时网络拥堵。想平仓都平不掉。我亲眼见过有人一夜归零。
第三。最重要的一点。别把炒币当主业。当副业玩玩可以。All in就是找死。
最后说句掏心窝的话。这行FUD太多。政策风险最大。你技术再牛。也扛不住一纸禁令。
所以啊。想玩可以。但得懂规则。别等真出事才后悔。毕竟钱是自己的。安全第一。
个人买卖数字货币在中国是否被允许？
其实呢，个人买卖数字货币的情况有点复杂。你看，中国不承认数字货币是真正的货币。但它作为一种资产，还是被认可的。所以个人在自担风险的情况下，可以买卖。
话说回来，央行明确表示数字货币不能当钱花。不能用来支付、结算或者当工资发。但自己买点持有，一般不会被抓。不过要注意，国内没有合法的交易平台。所有交易平台都已经被禁止了。
举个例子，你私下和朋友交易，可能没事。但要是开平台帮别人交易，那就违法了。央行七部委发过公告，禁止任何平台做币和数字货币的兑换业务。
为什么买卖数字货币可能存在法律风险？
买卖数字货币看着简单，其实风险不少。1.它容易和非法活动扯上关系。比如洗钱、诈骗或者非法集资。这些可都是大问题。
你看，有些人在境外平台交易USDT。结果被认定为非法倒卖外汇。去年就有人因此被抓。虽然他只是正常交易，现金也干净。但还是被扣上了罪名。
其实呢，法官最关心的是你是否涉及犯罪。他们可能会想：这人是不是在帮别人洗钱？资金是不是来路不正？所以交易时要特别小心。
话说回来，数字货币市场鱼龙混杂。一不小心就可能买到涉案资金。到时说不清道不明，麻烦就大了。这就是为什么很多人不敢碰。
如何安全地进行数字货币交易？
想安全交易数字货币，得注意几点。1.别在国内找交易平台。现在国内没有合法的交易所。所有平台都被禁止了。
2.资金来源要干净。你说不清楚钱从哪来，风险就很大。交易记录要保存好，万一需要解释有依据。
其实呢，个人之间小额度交易相对安全。但千万别做大额现金交易。去年有个人卖USDT收现金，回家路上就被抓了。
话说回来，投资前先搞清楚法律边界。不了解规则就入场，很容易踩红线。数字货币市场波动大，法律风险更高。所以要特别谨慎。
最后提醒一句，别参与ICO、IEO这些融资活动。这些在国内明确违法。一不小心就可能涉嫌非法集资。到时后悔都来不及。
